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只买股基 VS 股基债基各买一半 哪个更赚?

2020年02月14日 08:52
来源: 摩根士丹利华鑫基金
编辑:十分快3注册-十分快3

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【只买股基 VS 股基债基各买一半 哪个更赚?】最近有小伙伴来问:自己买基有多动症股市行情好的时候,就全买偏股基金,赚了一些后行情突然变脸,收益又吐出去不少; 这时候自己全部转投债基,虽然说不用担惊受怕了吧,但每天看着它就涨那么点,心里也着急。 该怎么办呢? 如果各买一半呢? 这听起来是个折中的办法,那实际效果明不明显呢? 下面我们来回测一下。(摩根士丹利华鑫基金)

  最近有小伙伴来问:自己买基有多动症——股市行情好的时候,就全买偏股基金,赚了一些后行情突然变脸,收益又吐出去不少;这时候自己全部转投债基,虽然说不用担惊受怕了吧,但每天看着它就涨那么点,心里也着急。该怎么办呢?

  如果各买一半呢?这听起来是个折中的办法,那实际效果明不明显呢?下面我们来回测一下。

  在A股、债市中分别挑选代表的指数——沪深300指数、中证国债指数。

  先来看看,如果在这10年里,只投股市,收益情况怎么样。Wind统计显示,近10年里沪深300指数累计涨幅22.55%。

数据来源:Wind,统计截至2020年2月13日

  这期间,在2426个交易日中,有1313个交易日里,沪深300指数的累计涨幅为负值,也就是说过去10年里,有过半(54.12%)的时间,看账户都是亏损的!而且,账户累计收益最差的时候是亏损35.81%!

  这从一定程度上或许也能解释,为什么很多持有偏股基金的人喜欢“动来动去”,毕竟行情差的时候,大家看到账户的收益后实在是太煎熬了。

  接下来我们再看看股债各投一半,整体收益情况如何。

数据来源:Wind;统计截至:2020年2月13日

  统计显示,这10年来,股债各投一半资产的累计收益率要比只投股票资产高13个多百分点!

  而且,在过去2426个交易日里,有1384个交易日里,累计收益情况都是正值。也就是说,这10年里,有超过一半(57.05%)的时候,账户都是赚钱的。

  另外,累计收益最差的时候,账户亏损13.11%,相比只投股票资产收益最差情况少亏近23个百分点!

  综上比较,在这10年里,股债资产各投一半的投资体验更好,不仅账户赚钱的时候更多,而且最终的累计收益也更高。

  其实,在实际养基过程中,很多基民也是股基、债基两手配置的,中长期来看,既可以熨平股市波动、分散股市风险,又能整体获得不错的收益。

  当然啦,上面股债基金各投资一半只是一个举例,主要是介绍一个比较简单的基金组合的方法并不是要求一定要按这个比例来配置

  在养基时,大家可以结合自己风险偏好高低、后市更看好哪类资产等因素,来调整相应类型基金的资金比例。

(文章来源:摩根士丹利华鑫基金)

(原标题:只买股基 VS 股基债基各买一半 哪个更赚?)

(责任编辑:DF528)

 
 
 
 

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